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味噌人太です
・新NISAの評価損益を確認していく
2026年も半年が過ぎ去り残す所あと5ヶ月ちょっと
いつも個別株ばかり取り上げているので今回はちょっと思考を変えて
2024年1月から始まった新NISA積み立て投資枠の投資結果を確認していきます
NISA投資時は月々33,000円から開始して現在は55,000円まで増やして投資しています
・味噌人太の新NISA積立銘柄と運用実績
・投資先は以下3銘柄
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
楽天･VTI
オルカン
代表的な銘柄に投資しています
投資期間は2年7ヶ月
投資元本は1,610,000円
評価損益は+528,717円(+32.83%)
インデックス投資の利率としては4〜7%が相場の中では上々な結果ではないかと思っています
・順調すぎるが故の「積立投資あるある」の悩み
毎月の積み立て投資なので淡々と積み上げているだけなので
ある意味「ふ〜ん」と他人目線な感覚にもなってます
インデックスは個別株と違ってハラハラも無いし、配当金も無いし地味〜な投資ですから良いんですが
で、この投資を始めてから2年の月日が経ち久々に投資履歴も確認してみました
利益面では上手く行きすぎてる、、、良いことだけど
そして順調に基準価格が上がりすぎているが故に毎月の購入数量が減っている
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500）を見てみると最初の購入をした
2024年の1月は24,639円
そして2026年7月23日現在は45,055円
なんと2年で基準価格はほぼ倍に!!
そりゃ〜購入できる口数も減るわけだ
上昇していたとしても金額は変更せず淡々と積み立てるのでやる事は変わりませんが
将来的な平均取得単価を押し下げる為にも1回位暴落局面がきてくれてもなんて思ったりもします
久々に投資信託の経過を確認して見ましたが、順調な利益を生んでくれている様で何よりでした
将来の自分の生活に潤いをもたらす為の投資なので末永くコツコツやっていきます
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